8 октября 2019
Наталья Ключевская
kantver / Depositphotos.com
Действующее законодательство разрешает страховым организациям (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца (п. 1.5.-1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; далее – Закон № 115-ФЗ). При этом страховым организациям вменяется в обязанность сообщать Банку России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации (п. 1.10 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
В целях реализации указанных норм Банк России разработал проект порядка сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации1. Соответствующий документ направлен на независимую антикоррупционную экспертизу (она продлится до 21 октября).
В частности, определен состав информации, сообщаемой страховой организацией регулятору:
полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования страховой организации, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, ИНН; полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования кредитной организации (ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала, проставляемый через дробь после регистрационного номера кредитной организации); номер договора, на основании которого поручено проведение идентификации, и дата его заключения.
Может ли банк отказать в заключении договора банковского счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и его представителя? Узнайте из «Энциклопедии решений. Корпоративное право» в интернет-версии системы ГАРАНТ. Получите полный доступ на 3 дня бесплатно!
Указанная информация должна быть представлена в отношении каждой кредитной организации, которой поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Срок для ее представления – в течение пяти рабочих дней после дня заключения договора на проведение идентификации. Аналогичный срок предусмотрен для сообщения информации в случае расторжения договора на проведение идентификации.
Если проект Указания Банка России будет одобрен, то первое представление необходимых сведений нужно будет осуществить в течение пяти рабочих дней после дня вступления его в силу. Информация будет представляться в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя страховой организации.
_____________________________
1 С текстом проекта Указания Банка России «О порядке сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации» и материалами к нему можно ознакомиться на федеральном портале проектов нормативных правовых актов (ID: 04/15/10-19/00095618).
78 комментариев