15 июня 2020
Елена Самтынова
SergeyNivens / Depositphotos.com
Как сообщает пресс-служба регулятора, на базе Банка России разрабатывается1 информационный сервис по оценке риска клиентов кредитных организаций, которая будет называться «Знай своего клиента». Данная платформа позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Такой информацией могут воспользоваться все банки, на ее основе будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета).
Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский пояснил, что с созданием платформы будет снижена нагрузка на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций. В то же время банки смогут сконцентрироваться на работе с сомнительными клиентами, сократятся превентивные ограничительные меры со стороны кредитных организаций при выявлении незначительных и „технических“ рисков ОД/ФТ.
Все важные документы и новости о коронавирусе COVID-19 – в ежедневной рассылке Подписаться
Сообщается, что представители бизнеса положительно оценили идею создания платформы. Ожидается, что ее реализация сократит количество неправомерных отказов банков в проведении операции и открытии счета и будет способствовать прозрачности взаимодействия банков с клиентами. Запустить информационную систему в работу планируется в конце 2021 – начале 2022 года. В ходе работы над проектом Банк России намерен выслушать предложения от бизнеса, что позволит усовершенствовать платформу.
_____________________________
1 С текстом информации о платформе «Знай своего клиента» можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (https://www.cbr.ru/press/event/?id=6837).
I loved as much as you’ll receive carried out right here.
The sketch is attractive, your authored material stylish.
nonetheless, you command get got an edginess over that you wish be delivering the following.
unwell unquestionably come more formerly again as exactly the same nearly very often inside case you shield this hike.
Woah! I’m really enjoying the template/theme of this site.
It’s simple, yet effective. A lot of times it’s tough to get that «perfect balance» between usability and visual appearance.
I must say you’ve done a awesome job with this. Additionally, the blog loads extremely quick for me on Firefox.
Superb Blog!